Dynamiser son patrimoine

 

Valoriser, protéger, transmettre son patrimoine... Vous vous interrogez naturellement sur les orientations à prendre en matière patrimoniale.

Votre patrimoine n'est pas statique, votre situation est appelée à évoluer au fil des années.

Il en va de même pour votre projet patrimonial. Il se nourrit des échanges avec votre Consultant Patrimonial, et est approfondi à mesure que vos projets se présentent et que de nouveaux horizons s'annoncent.

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La dynamisation de votre patrimoine passe nécessairement par:

  • une diminution de votre pression fiscale
  • une optimisation de vos différents supports (Assurance Vie, PERP, MAdelin, ...)
  • une réorientation d'une partie de votre épargne qui ne vous rapporte plus rien (Livret A, PEL, CEL, ...)
  • un ou des investissements à travers un financement (SCPI, Pinel, Malraux, ...)

Une analyse fine de votre situation actuelle est nécessaire afin de définir la stratégie d'investissement.

J'ai à ma disposition des outils de simulations très performants pour toutes les solutions mobilières et immobilères. Ceci permet de limiter les risques et maximiser le rendement de chaque opération. 

Ma démarche de stratégie financière vise à proposer une répartition de vos actifs :

  • en cohérence avec vos projets
  • qui respecte vos horizons de placements
  • qui prenne en considération votre sensibilité au risque

 

Pour ce faire, je suis une méthode en 3 étapes :

  1. 1. Établir votre profil financier : j'analyse avec vous votre niveau de connaissance et d'expérience en matière de placements financiers
  2. 2. Évaluer le risque : pour chaque compte titres, PEA, contrat de capitalisation ou d'assurance-vie, nous évaluons ensemble le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter. Par exemple, vous pouvez décider de profiter des opportunités de marché sur votre PEA et préférer la sécurité sur votre contrat d'assurance-vie
  3. 3. Organiser vos investissements en fonction de vos projets : la clé d'une gestion de patrimoine efficace repose sur sa diversification. Il s'agit ici de structurer vos avoirs en fonction de vos projets et de vos profils de risque

Selon les propositions d'investissement qui seront faites et les options que vous aurez retenues, je serai à vos côtés pour les mettre en oeuvre.

La stratégie mise en place est appelée à être réévaluée régulièrement, notamment afin de s'assurer que le niveau de risque de vos portefeuilles et des différents contrats est toujours bien en cohérence avec les profils de risque que vous avez choisis au terme de nos échanges.